專(zhuān)案組調(diào)查工作因?yàn)槭┏删甑乃老萑虢┚?，而職業(yè)狙擊手的存在則令他們投鼠忌器，連續(xù)三周無(wú)法判定偵查方向。白翎急得要去抓捕余少賓，邱組長(zhǎng)堅(jiān)決不肯，說(shuō)那是專(zhuān)案組的底牌，打出去的同時(shí)也將自己逼上絕路，不到萬(wàn)不得已不能這么做。
小顧在服務(wù)器上建立的大數(shù)據(jù)分析模型發(fā)揮了作用，經(jīng)過(guò)十幾個(gè)晝夜的批處理，系統(tǒng)鎖定一個(gè)嫌疑對(duì)象：黃?？h御龍房地產(chǎn)公司。
它符合小顧設(shè)定的三個(gè)值：
1、年均現(xiàn)金流超過(guò)一個(gè)億；
2、交易頻繁，日均發(fā)生額超過(guò)二十筆；
3、與雙涂、秦豐、風(fēng)正均有隱秘而持續(xù)的賬務(wù)來(lái)往。
大數(shù)據(jù)處理強(qiáng)大而精確，盡管御龍與秦豐的資金來(lái)往從二十多個(gè)對(duì)公企業(yè)賬戶過(guò)渡，又變換多種手法、跨經(jīng)六家銀行，還是被系統(tǒng)敏銳地捕捉到。
御龍房地產(chǎn)公司是什么來(lái)頭，有何背景？白翎等人明查暗訪后感覺(jué)到一條大魚(yú)浮現(xiàn)水面！
據(jù)知情人透露，御龍是六年前才注冊(cè)的房地產(chǎn)企業(yè)，注冊(cè)資金兩千萬(wàn)，董事長(zhǎng)汪宇順身份神秘，來(lái)歷不明，好像憑空出現(xiàn)在黃海似的。奇怪的是自打御龍成立后，包攬了縣城近百分之六十的黃金地段，非但如此，只要它的工程，拆遷戶不敢漫天要價(jià)，承包商不敢偷梁換柱，供應(yīng)商不敢拖欠貨款，水電、燃?xì)?、消防、安全、通信等等一路綠燈，各大銀行則是搶著放按揭貸款，可以說(shuō)御龍幾乎躺著也能賺錢(qián)。
御龍下面有物業(yè)公司、安保公司，壟斷了其開(kāi)發(fā)的所有房產(chǎn)，加之它的店面房有近三分之一用來(lái)自營(yíng)，行業(yè)囊括酒店、賓館、茶樓、咖啡廳、ktv、浴城、網(wǎng)吧等等，每家都生意火爆，可謂財(cái)源滾滾。
專(zhuān)案組暗中搜集了御龍五年來(lái)所有銀行流水，發(fā)現(xiàn)它每年現(xiàn)金都呈凈流出——五年凈流出現(xiàn)金達(dá)兩個(gè)多億！
這一點(diǎn)太奇怪了。無(wú)論它作為房產(chǎn)企業(yè)，還是旗下眾多自營(yíng)店，只要開(kāi)門(mén)做生意肯定會(huì)流入現(xiàn)金，尤其在用卡并不普及的黃海，以及如網(wǎng)吧、浴城、ktv等行業(yè)的特殊性，甚至很多市民買(mǎi)房都帶一大包現(xiàn)金，斷然不可能出現(xiàn)多達(dá)兩個(gè)億的現(xiàn)金凈流出。打個(gè)比方，某理發(fā)店一天接待四十位顧客，有的付現(xiàn)金，有的刷卡或充值會(huì)員卡，至少會(huì)收800元左右現(xiàn)金，一個(gè)月現(xiàn)金流入為24000元。如果用現(xiàn)金交水電費(fèi)、房租、稅等各項(xiàng)支出約10000萬(wàn)，那么這個(gè)月現(xiàn)金凈流入為14000元。
也就是說(shuō)，企業(yè)只要不虧本經(jīng)營(yíng)，現(xiàn)金應(yīng)該呈凈流入。
白翎等人直覺(jué)是洗錢(qián)，不過(guò)邱組長(zhǎng)卻認(rèn)為方向性判斷錯(cuò)誤。洗錢(qián)的目的是將來(lái)歷不明的錢(qián)合法化，而非變成難以貯藏、說(shuō)不清來(lái)源的現(xiàn)金，好像是洗錢(qián)的逆操作。
專(zhuān)案組又研究了御龍歷年財(cái)務(wù)報(bào)表，五年來(lái)它的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)都在六千萬(wàn)左右，當(dāng)然出于避稅需要，最終通過(guò)種種會(huì)計(jì)手法將凈利潤(rùn)軋為基本持平或很低的盈利水平。
“五年凈賺3個(gè)億，現(xiàn)金凈流出2個(gè)多億，一目了然嘛。”老黃笑道。
白翎還沒(méi)弄明白，皺眉道：“了什么然？?jī)蓚€(gè)數(shù)字之間有聯(lián)系嗎？”
邱組長(zhǎng)也笑道：“現(xiàn)金凈流出與利潤(rùn)基本相近，說(shuō)明利潤(rùn)以現(xiàn)金方式分掉了，對(duì)秘密入股或幕后實(shí)際操控的股東來(lái)說(shuō)，現(xiàn)金是最安全的?！?br/> “那倒是，一筆錢(qián)不管繞多少圈，流經(jīng)多少賬戶，只要通過(guò)銀行系統(tǒng)就留有痕跡，”白翎說(shuō)，“不過(guò)這樣一來(lái)似乎跟我們的調(diào)查沒(méi)多大關(guān)系，頂多是家官商勾結(jié)的企業(yè)而已。”
邱組長(zhǎng)搖搖手指：“御龍的問(wèn)題沒(méi)這么簡(jiǎn)單。大家看小顧做的那張柱狀圖，它的注冊(cè)資金為兩千萬(wàn)，可成立第二年就在縣中心鬧市區(qū)開(kāi)發(fā)商品房，一期投入多少？七千萬(wàn)！再看銀行貸款什么時(shí)候批下來(lái)的？年初申請(qǐng)項(xiàng)目貸款五千萬(wàn)，由于縣工行擔(dān)心存在風(fēng)險(xiǎn)，又聯(lián)合中行、農(nóng)行、建行做成銀團(tuán)貸款，再逐級(jí)審批，等最終發(fā)放貸款時(shí)工程已開(kāi)工三個(gè)月了，索性用作二期投入。問(wèn)題就來(lái)了，貸款沒(méi)批下前，五千萬(wàn)資金缺口怎么解決的？御龍的流水賬備注上解釋為社會(huì)借款。大家想想黃海有哪家企業(yè)有實(shí)力、有魄力一口氣借出五千萬(wàn)？要知道四年前房產(chǎn)市場(chǎng)并不活躍，絕大多數(shù)人都不看好房地產(chǎn)能賺錢(qián)。”
老黃一拍大腿：“那幫人把洗錢(qián)賺來(lái)的錢(qián)投資御龍，錢(qián)再生錢(qián)！”
小李也悟出來(lái)了：“不錯(cuò)，洗錢(qián)本身是把灰色收入合法化，但洗錢(qián)好處費(fèi)還在暗處，那幫人索性秘密投資，參與分紅，這樣他們本身似乎與錢(qián)完全切割，將資金實(shí)體化，高明！”